あなたに最適な投資順序診断シート

診断ツールの使い方

🎯 このツールで分かること

✓あなたに最適な投資開始順序
✓年収・年代に応じた具体的戦略
✓リスク許容度に基づく判断
✓次に取るべき具体的アクション

📝 診断方法

1.基本情報を入力
2.質問にチェックを入れる
3.「診断実行」ボタンをクリック
4.あなた専用の結果を確認

投資順序診断チェックリスト

📊 基本情報

年齢

年収

貯金額

家族構成

💼 投資経験

投資経験が全くないつみたてNISAをやったことがある株式投資の経験がある不動産投資の経験がある

⚖️ リスク許容度

元本割れは絶対に嫌だ多少の変動は我慢できる大きなリターンのためならリスクを取れる借金をしてでも投資したい

⏰ 時間・手間

投資に時間をかけたくない勉強時間は確保できる管理業務も苦にならない積極的に関わりたい

💰 資金状況

毎月の投資額は5万円以下毎月10万円程度なら投資できるまとまった資金（300万円以上）がある融資を受けることに抵抗がない

診断結果

投資パターン別ガイド

A

株式投資先行型

対象者：投資初心者、年収600万円以下

特徴：安全性重視、段階的拡大

戦略：

つみたてNISA開始
一般NISA追加
不動産投資検討

B

並行投資型

対象者：年収600〜1000万円、投資経験あり

特徴：バランス重視、効率的拡大

戦略：

NISA満額投資
不動産投資開始
バランス良く拡大

C

不動産投資先行型

対象者：年収1000万円以上、高リスク許容度

特徴：レバレッジ重視、高効率

戦略：

不動産投資開始
NISA満額追加
法人化検討

年代・年収別最適戦略

👥 年代別戦略

20代・30代：時間を味方に

✓ 株式投資メインで複利効果を最大活用
✓ つみたてNISAから始めて段階的拡大
✓ 30代後半で不動産投資を検討
✓ リスクを取って大きなリターンを狙う

40代・50代：効率性を重視

✓ レバレッジ効果を活用した不動産投資
✓ まとまった資金で効率的な資産形成
✓ 安全性と収益性のバランスを重視
✓ 出口戦略を明確にして投資

💰 年収別戦略

400万円
未満

株式投資一択

つみたてNISA月1-2万円から開始。5年後に一般NISA追加検討。年収500万円超で不動産投資を視野に。

400-600
万円

株式投資→不動産投資

1-2年目：つみたてNISA、3-4年目：一般NISA追加、5年目以降：不動産投資検討

600-1000
万円

並行投資

1年目：NISA満額、2年目：不動産投資1件目、3年目以降：バランス良く拡大

1000万円
以上

不動産投資→株式投資

1年目：不動産投資1-2件、2年目：NISA満額+個別投資、3年目以降：法人化検討

今日から始める実践ステップ

1

現状分析

自分の年収・資産状況の正確な把握
リスク許容度の客観的な評価
具体的な投資目標の設定（金額・期間）
家計の収支バランスの確認

2

投資順序の決定

診断結果に基づく最適パターンの選択
具体的な投資計画の策定
投資額と投資期間の設定
リスク管理方法の確認

3

第一歩の実行

証券口座の開設（楽天証券、SBI証券等）
つみたてNISAの設定と商品選択
不動産投資の情報収集と勉強
投資資金の準備と管理

4

継続的な改善

定期的な投資成果の見直し（年1-2回）
知識の継続的な習得と更新
ライフステージ変化に応じた戦略調整
専門家との相談・情報交換

まとめ：投資成功の鍵

🔑 重要な原則

✓ 自分の状況に合った投資順序を選ぶ
✓ 迷ったら株式投資から始める
✓ 段階的なステップアップを心がける
✓ リスクとリターンのバランスを理解する

🚀 成功のコツ

✓ 完璧なタイミングを待たずに始める
✓ 継続的な学習と改善を怠らない
✓ 感情に左右されない冷静な判断
✓ 専門家のアドバイスを積極的に活用

投資の成功は、完璧な戦略よりも「今日から始める行動力」にかかっています